Российские банки обязали проверять все переводы клиентов

Госдума приняла во втором и третьем чтении закон , обязывающий российские банки проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество, приостанавливать подозрительные операции на два дня и возмещать в полном объеме средства, переведенные без согласия клиентов на счета злоумышленников.

Соответствующий документ был внесен главой комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым и разработан в целях совершенствования механизма противодействия хищению денежных средств и увеличению суммы возврата банками уже похищенных мошенниками денежных средств.

Аксаков обращал внимание на рост мошенничеств с использованием социальной инженерии — когда граждане добровольно передают сведения, в дальнейшем используемые преступниками для несанкционированных операций, в том числе переводов без согласия клиентов.

Замначальника Управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Ибрагимов ранее объяснил Банки.ру, как именно будут проверяться переводы физлиц. Так, ЦБ ведет специальную базу FinCERT о случаях и попытках перевода денег без согласия клиентов.

Документ обязывает банк-плательщик на два дня приостанавливать перевод на счет, информация о котором есть в базе ЦБ. Если банк-отправитель получил из базы информацию, что счет скомпрометирован, но не учел это и совершил перевод на такой счет, то он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства — даже если мошенники использовали метод социальной инженерии.