Банки начнут проверять все переводы клиентов
С 25 июля 2024 года банки будут обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Так Центробанк и финансовые организации усиливают борьбу с мошенничеством.
"За последние годы участились случаи финансового мошенничества, увеличилась и изобретательность преступников. Поэтому как регулятору, так и банкам потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов", — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.
Согласно новому закону, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента ее подтверждения, распоряжение о переводе не будет приниматься к исполнению.
МПКАрт 2.0"В случае же если перевод заблокирован и представитель банка не звонит для его подтверждения, можно связаться с банком самостоятельно по телефону или в приложении и уточнить причины блокировки и свои дальнейшие действия", — говорит эксперт.
Какие переводы, по мнению ЦБ РФ, имеют признаки мошенничества:
Счет получателя находится в реестре ЦБ "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента". Счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками. Получатель является фигурантом уголовного дела. Нетипичный характер перевода. Это могут быть подозрительные сумма операции, количество переводов, время проведения платежа.Узнать о том, что будет, если клиент перевел деньги мошенникам, а также что делать, если банк заблокировал легальный перевод, можно здесь .
Эксперты Банки.ру сделали подборку кредитных карт с беспроцентным периодом на денежные переводы:
"Платинум" от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней "#120наВСЁ Плюс" от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней "Универсальная карта" от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней "Карта возможностей" от ВТБ, беспроцентный период до 200 дней ###abc-test###С 25 июля 2024 года банки будут обязаны проверять все переводы клиентов и блокировать подозрительные операции. Так Центробанк и финансовые организации усиливают борьбу с мошенничеством.
"За последние годы участились случаи финансового мошенничества, увеличилась и изобретательность преступников. Поэтому как регулятору, так и банкам потребовались дополнительные инструменты защиты клиентов", — объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.
Согласно новому закону, если в двухдневный срок после приостановки операции банку не удастся получить от клиента ее подтверждения, распоряжение о переводе не будет приниматься к исполнению.
Кнопка со ссылкой"В случае же если перевод заблокирован и представитель банка не звонит для его подтверждения, можно связаться с банком самостоятельно по телефону или в приложении и уточнить причины блокировки и свои дальнейшие действия", — говорит эксперт.
Какие переводы, по мнению ЦБ РФ, имеют признаки мошенничества:
Счет получателя находится в реестре ЦБ "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента". Счет использовался для мошеннических операций по данным антифрод-систем банков. Операция осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками. Получатель является фигурантом уголовного дела. Нетипичный характер перевода. Это могут быть подозрительные сумма операции, количество переводов, время проведения платежа.Узнать о том, что будет, если клиент перевел деньги мошенникам, а также что делать, если банк заблокировал легальный перевод, можно здесь .
Эксперты Банки.ру сделали подборку кредитных карт с беспроцентным периодом на денежные переводы:
"Платинум" от Т-Банка, беспроцентный период до 55 дней Alfa Travel от Альфа-Банка, беспроцентный период до 60 дней "#120наВСЁ Плюс" от Росбанка, беспроцентный период до 120 дней "Универсальная карта" от Азиатско-Тихоокеанского банка, беспроцентный период до 180 дней
Ваш комментарий