ЦБ отказался пустить несколько пенсионных фондов в систему гарантирования

ЦБ не пустил с первого раза в систему гарантирования группу пенсионных фондов, которую связывают с задержанным летом топ-менеджером ВБРР Дмитрием Титовым.

О том, что пенсионные фонды "Эрэл", "Благоденствие" и "Участие" получили отрицательное заключение после проверки ЦБ, сообщили РБК три источника, близкие к фондам.

НПФ "Благоденствие" и НПФ "Эрэл" получили отрицательное заключение после проверки ЦБ еще весной, НПФ "Участие" — совсем недавно, говорят два источника РБК, близкие к фондам. Два других фонда группы — НПФ "Мосэнерго" и НПФ "Капитан" — пока еще проходят процедуру акционирования и не подавали заявку на вступление в систему гарантирования.

Регулятору не понравилась большая доля вложений фондов в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), знают источник РБК, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. "Часть пенсионных денег вложена в ИСУ и другие бумаги, связанные с Ашинским металлургическим заводом", — рассказал собеседник РБК.

Ранее директор НПФ "Участие" и НПФ "Мосэнерго" Сергей Зыцарь рассказывал РБК, что за 2014 год первый фонд увеличил вложения в ипотечные бумаги с 5 млн до 303,6 млн руб. (35,3% портфеля), второй — с 3 млн до 157,7 млн руб. (36% портфеля). "Наши портфели диверсифицированы и включают различные ипотечные сертификаты участия. Есть закладные жилой и коммерческой недвижимости, расположенной в различных регионах страны", — говорил он. В качестве конкретного примера Зыцарь привел ИСУ "Промышленная недвижимость": залог обеспечивает электросталеплавильный цех Ашинского металлургического завода. Его доходность составляет ставку ЦБ плюс 2,5 п.п.

Фонды выбрали для вложений ИСУ потому, что этот инструмент наиболее устойчив к потрясениям на финансовых рынках и обеспечивает стабильный доход, говорил Зыцарь.

Сейчас фонды меняют структуру вложений, избавляясь от активов, в надежности которых засомневался ЦБ, сказали РБК источник, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. НПФ "Участие" сейчас исправляет все недостатки, которые отметил ЦБ, и в ближайшее время подаст заявку на повторную проверку ЦБ для вступления в систему гарантирования, уверяет Сергей Зыцарь. Представители НПФ "Благоденствие" и НПФ "Эрэл" не ответили на запросы РБК.

Также, готовясь к новой проверке, фонды меняют состав акционеров. На сайте НПФ "Участие" вывешен обновленный состав акционеров — в их числе появились шесть человек: Андрей Подгорных, Виктор Волков, Сергей Сахаров, Роман Гриднев, Владимир Нелидов и Гарий Татаренко. Каждому из них принадлежит 6,75% акций, еще 34% принадлежит ООО "Центральный администратор фондов" (ранее ему принадлежало 75% акций). Согласно данным СПАРК, 100% "Центрального администратора фондов" принадлежит ОПК "Участие". Она, в свою очередь, принадлежит на 100% УКСС "Наследие", владельцами которой являются Максим Решетов (68%) и Дмитрий Титов (32%).

Участники пенсионного рынка считают, что НПФ "Эрэл", НПФ "Благоденствие", НПФ "Участие", а также НПФ "Мосэнерго" и НПФ "Капитан" контролируются группой банкиров, включая Дмитрия Титова и Глеба Грунина. Титов до 2009 года работал во Всероссийском банке развития регионов (ВБРР), подконтрольном "Роснефти". Ранее "Ведомости" писали, что летом Титов был задержан правоохранительными органами, вероятно, по уголовному делу о злоупотреблениях в ВБРР, которое инициировала "Роснефть". Еще в начале лета Титов возглавлял совет директоров фондов "Эрэл" и "Участие", но позже оба фонда объявили об исключении его из списка аффилированных лиц, указывала газета.

Грунин ранее тоже работал в ВБРР. Сейчас он является гендиректором компании "Инвестиционный стандарт", которая управляет средствами пенсионных фондов. 30 декабря 2014 года Национальное рейтинговое агентство (НРА) подтвердило рейтинг надежности УК "Инвестиционный стандарт" на уровне А+. В сообщении НРА указало, что основное направление деятельности компании — это управление пенсионными накоплениями и резервами НПФ, а основные клиенты — НПФ "Благоденствие" и НПФ "Эрэл". Пенсионными деньгами остальных трех фондов также управляет "Инвестиционный стандарт", указано на официальных сайтах НПФ.

Один из новых акционеров НПФ "Участие" — Владимир Нелидов — сказал РБК, что они настроены в будущем стать акционерами и других фондов группы. "А пока мы взаимодействуем с Банком России и стараемся, чтобы этот фонд вошел в систему гарантирования. Мы не согласны с некоторыми претензиями ЦБ и намерены попробовать доказать, что вложения надежны и доходны", — сказал он.

"По закону пенсионные фонды имеют право исправить недостатки, которые ЦБ указал в акте, и повторно подать заявку на вступление в систему гарантирования до конца 2015 года", — сказал советник президента Национальной ассоциации пенсионных фондов Валерий Виноградов.

В пяти фондах сосредоточено 5,4 млрд руб. пенсионных накоплений и 2,7 млрд руб. пенсионных резервов.

Ранее РБК писал, что с первого раза в систему гарантирования пенсионных накоплений не смогли войти фонды, подконтрольные бывшему совладельцу АФК "Система" Евгению Новицкому. В частности, Первый национальный пенсионный фонд, в котором сосредоточено 16,2 млрд руб. обязательных и добровольных накоплений, получил мотивированный отказ во вступлении в систему гарантирования от Банка России. По словам собеседников РБК, у регулятора были вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов (НПФ обязаны каждый год проверять свою базу клиентов), а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. К примеру, претензии ЦБ вызвали вложения Первого национального ПФ в облигации компаний "УНГП-Финанс" и "Дельта-Финанс".

Екатерина МЕТЕЛИЦА