Центробанку предлагают лишать банки лицензий только по решению суда

Центробанк должен лишать банки лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства только через суд, юридически доказав факт причастности банка к отмыванию денег или финансированию терроризма. С таким предложением к регулятору обратились участники экспертной группы по борьбе с отмыванием при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, рассказал "Известиям" участник рабочей группы, председатель Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрей Емелин.

По его словам, в июле - сентябре рабочая группа провела опрос среди 150 российских банков. Исследование показало, что 81% опрошенных российских банков считает излишне жесткими санкции ЦБ за нарушение антиотмывочного законодательства. Еще 10% банков уверены, что, несмотря на это, санкции соответствуют масштабам проблем с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, а 9% банков считают санкции ЦБ за нарушение 115-ФЗ адекватными.

В материалах экспертной группы, направленных в ЦБ, говорится, что банкиры считают необходимым отзывать лицензии у кредитных организаций "только в случае доказанности их вовлеченности в преступления по отмыванию денег или финансированию терроризма". По словам Емелина, доказывание таких фактов регуляторами в суде соответствует мировой практике: например, в США условием для отзыва у банка лицензии за нарушение антиотмывочного законодательства является наличие соответствующего приговора суда.

Предложение лишать банки лицензии через суд управляющий партнер аудиторской компании "2К" Тамара Касьнова считает логичным: когда есть спорный момент, разрешать его лучше в суде - но с учетом существующей судебной практики это едва ли многое изменит. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий говорит, что в арсенале ЦБ вполне достаточно средств для предотвращения нелегальной деятельности любого подотчетного ему российского банка и без отзыва лицензии - это в первую очередь предписания на ограничение тех или иных операций.

"Введение режима отзыва лицензии в судебном порядке в принципе противоречит самой идее действий ЦБ", - считает руководитель международно-правовой практики "Чаадаев, Хейфец и партнеры" Анастасия Асташкевич. Она пояснила, что, отзывая лицензию, ЦБ принимает оперативные меры по противодействию незаконной деятельности банка, а "если отзыв лицензии будет проходить в судебном порядке, такая возможность исключается, а ответчик получит возможность затянуть принятие решения судом".

Представитель ЦБ сказал "Известиям", что регулятор изучит предложение.