Отраслевые ассоциации представили солидарные предложения по модернизации "антиотмывочного" законодательства

По мнению авторов документа , развитие новых технологий приводит к необходимости постоянной и оперативной модификации законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ), и эта работа однозначно требует общего системного подхода. Этому способствует и развитие всеми участниками финансового рынка удаленной работы с клиентами, и постоянно появляющиеся новые технологические возможности, и видимое изменение политики ФАТФ, делающей все больший акцент на пропорциональном применении ограничительных мер, недопустимости зарегулирования финансовой отрасли, неприемлемости политики дерискинга, приводящего к вытеснению из финансовой сферы как клиентов, так и новых технологий, необходимости перехода от формального исполнения законодательства к более широкому применению риск-ориентированного подхода и повышению фактической эффективности работы комплаенс-служб.

Усилиями Федеральной службы по финансовому мониторингу и Банка России законодательство по ПОД / ФТ постоянно актуализируется. К процессу активно привлекается и частный сектор. Однако эти изменения носят фрагментарный характер и являются скорее реакцией на текущие события на рынке, чем системной модернизацией. Поэтому участники рынка считают крайне важным сформулировать единый комплексный подход, объединяющий интересы как регуляторов, так и участников финансовой отрасли.

Документ объединяет ряд предложений, активно обсуждавшихся в последние три года на различных площадках. "Первоначально список было еще длиннее,— отмечает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов,— но ряд положений из него, например концепция упрощенной идентификации или возможность однократной идентификации клиента кредитной организации для всех последующих операций, уже внесены в действующее законодательство".

"Мы намеренно сконцентрировались на простых и понятных изменениях, которые нами тщательно нормативно проработаны и неоднократно обсуждены на площадке Росфинмониторинга и профильной экспертной группы при комитете Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам,— подчеркивает председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.— Предложения не содержат ничего революционного и позволяют заметно увеличить эффективность отрасли без рисков для ее прозрачности".

"Очень важно, что отраслевые ассоциации провели анализ по сектору в целом, не ограничиваясь первоочередными интересами своих участников,— поддерживает коллег председатель правления НП НПС Алма Обаева.— Например, вопросы упрощения работы с юридическими лицами более актуальны для корпоративных банков, входящих в Ассоциацию участников рынка платежных услуг, чем для АЭД и НСФР, ориентирующихся на розничные услуги. Тем не менее, общий анализ позволил выбрать и утвердить самые различные направления деятельности, и этот многосторонний взгляд на вещи оказался очень полезен".

"Разумеется, был соблазн включить сюда целый ряд процессов, активно идущих в Европе и США,— комментирует предложения Виктор Достов,— например, удаленное открытие банковских счетов. Но мы отдаем себе отчет, что слишком резкие изменения затруднят процесс работы с документом в целом. Поэтому мы ограничились тем, что, по нашему мнению, является для регуляторов принципиально приемлемым или по крайней мере обсуждаемым".

Важность документа состоит не только в его содержании, но и в том, что он представляет собой первое консолидированное заявление от ключевых российских участников финансовой отрасли по данном вопросу. Это позволяет использовать единое мнение игроков, представляющих основных участников финансового рынка, в дальнейшей законотворческой работе и дает отличную методологическую основу для обсуждения и модификации положений по ПОД / ФТ.

Авторы документа предлагают другим ассоциациям финансового рынка и отдельным финансовым организациям поддержать его.