"НПС", "АЭД" и "НСФР" разработали документ по совершенствованию идентификации банковских клиентов

По сообщению пресс-службы Национального платежного совета, Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД), Ассоциация участников рынка платежных услуг "Некоммерческое партнерство „Национальный платежный совет”" и Национальный совет финансового рынка опубликовали солидарные предложения по модернизации закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и подзаконных актов в части идентификации клиентов.

По мнению авторов документа, развитие новых технологий приводит к необходимости постоянной и оперативной модификации законодательства по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ), и эта работа однозначно требует общего системного подхода. Этому способствует и развитие всеми участниками финансового рынка удаленной работы с клиентами, и постоянно появляющиеся новые технологические возможности, и видимое изменение политики ФАТФ, делающей все больший акцент на пропорциональном применении ограничительных мер, недопустимости зарегулирования финансовой отрасли, неприемлемости политики дерискинга, приводящего к вытеснению из финансовой сферы как клиентов, так и новых технологий, необходимости перехода от формального исполнения законодательства к более широкому применению риск-ориентированного подхода и повышению фактической эффективности работы служб комплаенс.

Документ объединяет множество предложений, активно обсуждавшихся в последние три года на различных площадках. "Первоначально список было еще длиннее,— отмечает председатель ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов,— но ряд положений из него, например концепция упрощенной идентификации или возможность однократной идентификации клиента кредитной организации для всех последующих операций, уже внесены в действующее законодательство".

Авторы проекта предлагают другим ассоциациям финансового рынка и отдельным финансовым организациям поддержать его.