Ненадежные управляющие

Банк России отозвал лицензии у фондов "Участие", "Новый век" и "Сибирский капитал". В них было сосредоточено более 3 млрд руб. пенсионных накоплений.

Минус три фонда

Активы НПФ "Сибирский капитал" на 1 октября 2015 года превышали 1,7 млрд руб., из них накопления составляли около 1,5 млрд руб. В сообщении ЦБ указывает, что основанием для применения крайней меры воздействия послужило неисполнение фондом предписаний Банка России об устранении нарушений. Офисы фонда располагались преимущественно в Бурятии, его клиентами были более 35,2 тыс. человек.

Кроме того, ЦБ сообщил об отзыве лицензии у НПФ "Новый век ОПС". Как писал ранее РБК, по итогам 2014 года "Новый век" (единственный акционер "Новый век ОПС") согласно данным ЦБ инвестировал наибольшую долю портфеля в ипотечные бумаги — 39,8%. Примерно такую же долю портфеля пенсионных накоплений — 39,6% — вложил в ипотечные бумаги "Сибирский капитал".

Лицензии также лишился НПФ "Участие", активы которого на 1 октября 2015 года составляли 1,4 млрд руб., из которых на пенсионные накопления приходилось 767 млн руб. По сведениям ЦБ, фонд принимал решения, нарушающие права застрахованных лиц. В "Участии" свои будущие пенсии держали 28,8 тыс. граждан. Кроме того, как сообщил регулятор, фонд неоднократно в течение года нарушал требования к распространению, предоставлению или раскрытию информации.

Ранее фонд входил в пенсионную группу, деятельность которой участники рынка связывали с задержанным летом топ-менеджером ВБРР Дмитрием Титовым и другим экс-сотрудником ВБРР — Глебом Груниным. 20 ноября Банк России аннулировал лицензии негосударственных пенсионных фондов "Благоденствие" и "Эрэл", которые контролировали бизнесмены. Грунин сообщил РБК, что больше не имеет отношения к фондам, лишившимся лицензии. "Они были проданы", — сказал он. В октябре 2015 года у "Участия" сменились акционеры, в числе которых значился бизнесмен Владимир Нелидов.

"Нам просто не хватило времени, чтобы вывести из портфеля фонда не очень качественные бумаги", — заявил РБК акционер "Участия" Владимир Нелидов. По его словам, сделка по покупке фонда была завершена в октябре и его новые акционеры пытались согласовать в ЦБ план реструктуризации активов. "Понятно, что сделать это в одночасье мы не могли, потому что для нас это высокие финансовые риски", — добавил бизнесмен. Нелидов также сказал, что сейчас с группой акционеров согласовывает сделки по приобретению фондов "Мосэнерго" и "Капитан". Их также контролируют Титов и Грунин, говорил РБК источник, близкий к фондам, и подтверждал источник, близкий к ЦБ.

Ранее РБК писал, что пенсионные фонды "Эрэл", "Благоденствие" и "Участие" получили отрицательное заключение после проверки ЦБ. Об этом РБК сообщали три источника, близкие к фондам. НПФ "Благоденствие" и "Эрэл" получили заключение после проверки ЦБ еще весной, НПФ "Участие" — в октябре, говорят два источника РБК, близких к фондам. Регулятору не понравилась большая доля вложений фондов в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), знают источник РБК, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. "Часть пенсионных денег вложена в ИСУ и другие бумаги, связанные с Ашинским металлургическим заводом", — рассказывал собеседник РБК.

Чистка продолжается

Сейчас, по данным ЦБ, в реестре НПФ числятся 106 негосударственных пенсионных фондов, большинство из них успели пройти процедуру акционирования. Согласно законодательству до 1 января 2016 года фонды, которые собираются продолжить работать с обязательными пенсионными накоплениями граждан, должны преобразоваться в акционерные общества и подать заявления о вхождении в систему гарантирования АСВ. Сейчас в систему гарантирования пенсионных накоплений входят 33 фонда, где сосредоточено 95,8% всех пенсионных накоплений, находящихся в НПФ. Ранее на международной конференции "Российский рынок НПФ" первый зампред ЦБ Сергей Швецов говорил, что регулятор рассматривает еще 17 заявок на вступление в систему, но отмечал, что не все они будут удовлетворены.

По закону накопления граждан, размещавшиеся в фондах с отозванной лицензией или не успевшие в срок войти в систему гарантирования, должны быть переданы в ПФР, при этом регулятор обязан компенсировать участникам фондов страховые взносы.

Сейчас в процессе ликвидации находятся 19 пенсионных фондов. Самый громкий случай этого года — отзыв лицензий у пенсионных фондов экс-банкира Анатолия Мотылева "Солнечное время", "Сберегательный фонд "Солнечный берег", "Солнце. Жизнь. Пенсия", "Защита будущего", "Сберегательный", "Адекта-Пенсия" и "Уралоборонзаводский". В этих семи фондах было 50,6 млрд руб. пенсионных накоплений, из них, по предварительным оценкам ЦБ, неликвидных активов — 35,6 млрд руб.

Ранее РБК писал, что накопления фондов Мотылева инвестировались в облигации компаний "Трансгазсервис", "Промнефтесервис" и "Стройтемп", через которые финансировались шахта, птицефабрика и проект мало­этажной застройки в районе города Лобня. Также средства были вложены в ипотечные сертификаты участия, выпускавшиеся компанией "ФорТрейд", рассказывали РБК знакомый Мотылева, собеседник, близкий к пенсионным фондам Мотылева, и источник, близкий к управляющей компании "Интерфин Капитал". Через последнюю инвестировалось 99% средств пенсионных фондов группы Мотылева.

Альберт КОШКАРОВ, Екатерина МЕТЕЛИЦА