Регулятор ужесточил правила обмена валюты

С понедельника, 28 декабря, при совершении операций по купле-продажи валюты банки будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов. Банк России опубликовал положение № 499-П, из которого следует, что при проведении операций, связанных с обменом валюты, процедура упрощенной идентификации больше не используется.

"Банк России издал положение № 499-П в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года положения № 262-П. Новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты", — прокомментировали Банки.ру в пресс-службе ЦБ РФ.

"Информация о клиенте должна быть зафиксирована в анкете или досье клиента, которое оформляется на бумажном и (или) электронном носителе", — говорится в документе.

При идентификации клиента фиксируется следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

При упрощенной идентификации у клиента, покупающего или продающего валюту, фиксировали только Ф. И. О., а также данные документа, удостоверяющего личность.