Центробанк готовится проверить заемщиков банков

ЦБ может проверить заемщиков банков, чтобы выяснить ведут ли они реальную деятельность или являются "техническими компаниями", кредиты которым могут использоваться для сомнительных операций. Сотрудники регулятора будут посещать офисы заемщиков, следует из "Акта визуальной оценки бизнеса". 

Как сообщают "Ведомости" , ссылаясь на анкету, оказавшуюся в распоряжении издания, ЦБ, в частности, должен проверить, какой вид деятельности ведет заемщик и какого рода услуги оказывает, а также определить, совпадает ли адрес регистрации заемщика с местонахождением его офиса, следует из анкеты. На месте регистрации сотрудники регулятора должны классифицировать офис заемщика (жилое/нежилое помещение, склад, магазин, промышленное предприятие и проч. с указанием занимаемой площади).

Также Центробанк выясняет, в каком статусе помещение находится у заемщика, и указывает данные свидетельства о праве собственности либо договоров аренды/субаренды, в том числе сроки. 

ЦБ проверит даже наличие вывески на фасаде здания, наименование заемщика внутри здания на "рецепшене", бланки в типографском исполнении, таблички на входной и внутренних дверях с наименованием подразделений или фамилиями сотрудников и прочие "детали бизнеса" вплоть до того, охраняется ли офис заемщика и знает ли охрана о нахождении заемщика на охраняемой территории.