FATF потребовала ужесточения контроля за рынком платежей

Рекомендации FATF по оценке рисков при осуществлении финансовых переводов опубликованы на сайте группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Принципиальны две: операциями с повышенным риском признаются те переводы, что проведены с комиссией выше среднерыночной, а также перечисления с недостаточной идентификацией отправителя и получателя. Кроме того, введены критерии рискованности деятельности банковских платежных агентов. К нерискованным отнесены те компании и предприниматели, которые имеют высокую капитализацию, публичны, имеют аудиторское заключение и работают по переводам в основном внутри страны, сообщает "Коммерсантъ" .

Как указывают участники рынка, в российских реалиях не все рекомендации FATF выполнимы. По их словам, при переводе от физлица физлицу в ряде систем терминалов требования об идентификации отправителей и получателей выполняются иногда весьма условно, например в отсутствие доступа к базам данных паспортов нерезидентов идентифицировать их личность невозможно, и в некоторых случаях платежи проходят, отказа в их проведении нет .

Кроме того, указывают участники рынка платежей и переводов, вопросы могут возникнуть и по комиссии, например при мобильных платежах она бывает гораздо выше среднерыночных 1–1,5% и может достигать 8–9%.

Учитывая рекомендательный характер документа FATF, изменение правил игры в России будут определять написанные на его основе документы российских регуляторов. А это зависит от ЦБ и Росфинмониторинга, указывает сопредседатель комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин. "Если те или иные нормы будут востребованы в части борьбы с финансированием терроризма, они могут быть внедрены в рекордные сроки",— считает Тимошкин. Он не исключил, что ускорению этого процесса может способствовать и ожидание новой проверки FATF — она пройдет в 2018 году и будет направлена на оценку эффективности работы норм российского законодательства в борьбе с отмыванием денег.