Центробанк обратил внимание на уязвимость премиальных банковских карт

Банк России обращает внимание на сохраняющиеся "на высоком уровне" объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента.

Схема проста, сообщает "Коммерсантъ" : это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами "заказчикам", которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300–500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт). Требование ужесточить подход к работе с клиентами премиального сегмента и детальное описание активизировавшейся в последнее время схемы обналичивания через их карты содержатся в письме ЦБ, направленном банкам в начале марта .

Регулятор предлагает банкам бороться с такой схемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений. Банкиры, опрошенные изданием, признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт.