Брокеры пожаловались в ЦБ на частые отказы банков в проведении операций

Банки ужесточили проведение операций по счетам профучастников рынка ценных бумаг. Письмо с такой жалобой направила в Центробанк Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР). В документе, опубликованном на сайте НАУФОР, ассоциация просит регулятора пересмотреть признаки транзитных сделок при обслуживании операций профучастников и управляющих компаний.

НАУФОР обратилась в ЦБ с просьбой внести изменения в рекомендации в сфере ПОД/ФТ для кредитных организаций, в том числе, в признаки транзитных операций, с учетом специфики операций профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний.

Как говорится в письме, практика применения этих рекомендаций привела к существенному затруднению осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельности управляющих компаний.

Речь идет о дух документах ЦБ (236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" от 31 декабря 2014 года и 17-МР "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям" от 15 июля 2015 года), выпущенных в связи с антиотмывочным законодательством (115 ФЗ), указывает НАУФОР в документе.

В них ЦБ рекомендует банкам уделять особое внимание выявлению транзитных операций в случае, если зачисление и списание денег со счета не создает у его владельца обязательств по уплате налогов или же размер уплаченных налогов является минимальным по сравнению с масштабом деятельности владельца счета, отмечают "Ведомости".

При этом такие рекомендации не учитывают, что соотношение налоговой нагрузки с оборотами по банковским счетам клиентов — профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний значительно отличается от иных хозяйствующих субъектов, пишет ассоциация.

"В результате, к транзитным операции, безосновательно относятся многие операции профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний, что требует контроля со стороны кредитных организаций, а большое количество таких операций создает негативное отношение к самой кредитной организации со стороны Банка России. Это, в свою очередь, приводит к все более частым отказам в обслуживании профессиональных участников рынка и управляющих компаний со стороны кредитных организаций", — отмечается в письме.

Кроме того, подчеркивают в НАУФОР, методические рекомендации Банка России № 17-МР в целях выявления операций с ценными бумагами, не имеющих очевидного экономического смысла, не учитывают особенностей проведения операций с иностранными ценными бумагами, которые, как правило, совершаются через иностранных брокеров.

Документы внутреннего учета в таких случаях не рассматриваются как подтверждающие право собственности клиентов на ценные бумаги, в связи с чем "профессиональные участники рынка ценных бумаг все более часто сталкиваются с отказами кредитных организаций в выполнении распоряжений профессиональных участников рынка ценных бумаг на совершение соответствующих операций по банковским счетам как не имеющих очевидного экономического смысла", отмечается в письме.

В НАУФОР отмечают, что такая ситуация вызывает особенное беспокойство в тех регионах России, где количество кредитных организаций ограничено. "С учетом изложенного, просим рассмотреть вопрос о внесении изменений в рекомендации Банка России в сфере ПОД/ФТ для кредитных организаций с целью учета специфики деятельности российских профессиональных участников рынка ценных бумаг и управляющих компаний", — говорится в документе.