Тинькофф Банк запустил систему мониторинга транзакций в целях борьбы с терроризмом

Компании GlowByte Consulting и SAS Россия/СНГ успешно реализовали проект по созданию системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ, Anti-Money Laundering, AML). Систему разработали для Тинькофф Банка и запустили в опытно-промышленную эксплуатацию в рекордные сроки.

Тинькофф Банк, объявив о начале работы с юридическими лицами в августе 2015 года, обнаружил, что работа с этим сегментом требует новых подходов для соответствия требованиям федерального закона 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Неполное соблюдение требований создает риски санкций со стороны регулятора.

"Реализовать часть мероприятий, определенных регламентом, без автоматизированной системы было очень ресурсозатратно из-за трудоемкости процесса. Банку потребовалась новая гибкая, высокопроизводительная и адаптированная к российским требованиям система мониторинга транзакций, которая могла справиться с большим массивом данных",— говорится в сообщении кредитной организации, поступившем в редакцию портала Банки.Ру.

По итогам конкурса Тинькофф Банк выбрал решение SAS Anti-Money Laundering (AML), позволяющее выполнить все требования законодательства. Внедрением системы занималась компания GlowByte Consulting. Руководитель направления Anti-Money Laundering компании SAS Россия/СНГ Елена Куприянова отметила смелость Тинькофф Банка, который "не побоялся одновременно с запуском нового сегмента бизнеса запустить целый комплекс сложных автоматизированных систем".