СМИ: ЦБ и Росфинмониторинг готовят новые механизмы борьбы с финансированием терроризма

Центробанк и Росфинмониторинг готовят новые способы по борьбе с финансированием терроризма. При ЦБ создана экспериментальная группа из крупнейших российских банков, на которых будет отрабатываться новый механизм. Ключевые факторы риска: личность клиента, территория проведения операций и их содержание, пишет "Коммерсант".

Механизм согласован Росфинмониторингом и ЦБ после нескольких обсуждений с бизнес-сообществом, рассказали газете источники, знакомые с ситуацией. Дискуссии начались по итогам нескольких экстренных совещаний FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) в связи с обострением террористических угроз. Финразведкам стран — участниц FATF было поручено выработать меры по выявлению операций по финансированию терроризма. Ключевой момент — признаки таких операций. Первым из критериев была названа анонимность платежей. Теперь добавилась матрица новых критериев по авторизованным клиентам.

По данным издания, новых признаков три. Во-первых, это характеристика самой операции, например назначение платежа. В частности, подозрение может вызывать приобретение товаров для активного отдыха, лекарств и т. д. "Лица, которые проводят подобные операции, с большой долей вероятности приобретают экипировку, чтобы принять участие в боевых действиях, — поясняет источник, близкий к Росфинмониторингу. — В случае ранения им понадобится лечение, с учетом того, что обратиться в госпиталь они не могут, им приходится приобретать лекарства".

Второй критерий — характеристика самого клиента, например его поведенческие и социальные признаки, в частности круг общения. Третий — проведение операций на территориях с повышенной террористической активностью. Подозрительной операция считается только по совокупности всех трех признаков, уточняет источник издания. Цель — выявить боевиков, радикальные и вербовочные центры, а также организации, оказывающие содействие террористам.

Для клиентов банков, чьи действия подпадают под совокупность указанных признаков, последствием на этапе эксперимента будет лишь повышенное внимание компетентных органов. "Порядок действий банка стандартный, — поясняет один из собеседников газеты. — Он должен уведомить Росфинмониторинг, который сверит поступившую информацию с собственными базами, запросит правоохранительные органы, а затем передаст данные в ФСБ и Следственный комитет".

В будущем финансовые организации могут непосредственно принимать меры воздействия в отношении подозрительных клиентов. Что и как делать, решат сами банки. Как именно будет работать система, станет понятно после выхода официальных рекомендаций ЦБ банкам по итогам эксперимента.