ЦБ планирует организовать единую базу данных дропов

Российские банки должны усилить контроль за дропами (конечными получателями несанкционированных денежных переводов, совершенных без согласия граждан и компаний — законных владельцев денежных средств). Этот проект в настоящее время разрабатывается специалистами по безопасности и защите информации ЦБ.

Как сообщают "Известия" , из проекта следует, что банки в тесном сотрудничестве должны обмениваться информацией по дропам, передавая друг другу сведения, полученные как от клиентов, так и от третьих лиц, актуализировать внутренние базы данных дропов и поддерживать их в актуальном состоянии, проверять клиентов по базе при совершении денежных переводов, синхронизировать с базами свои системы-антифрода. 

"При неоднократном получении от других банков сообщений о совершении переводов денежных средств без согласия клиента — владельца карты, получателем по которым является одно и то же физлицо, присваивать соответствующим операциям повышенный уровень риска,— говорится в проекте рекомендаций по антифроду.— Данное решение считается основанием для включения клиента-получателя в базу данных по дропам".

Банки имеют право блокировать подозрительные трансакции, к которым относятся и операции с участием дропов. Но, как признаются сами представители банков, сейчас они неохотно делятся друг с другом информацией о кибермошенниках, поскольку нет единой площадки высокого уровня (к Центру по борьбе с киберугрозами —FinCERT  —  добровольно подключилось 190 банков из более чем шести сотен работающих в РФ), зато есть существенные репутационные риски: никто из банков не хочет афишировать свои проблемы.

Зампред Локо-банка Андрей Люшин уверен, что усиление контроля за дропами "положительно скажется на показателях борьбы с мошенничеством и значительно усложнит жизнь самим злоумышленникам, поскольку использовать один и тот же дроп для трансакций на протяжении длительного времени будет крайне затруднительно". 

Впрочем, Андрей Люшин отмечает, что создание базы дропов не является панацеей: мошенники будут попросту чаще менять дропы, а во-вторых — как и в случае с займами с признаками мошенничества — далеко не все переводы с характерными признаками являются мошенническими.