В России появится единая база данных получателей похищенных денег

Российские банки должны усилить контроль за дропами (конечными получателями несанкционированных денежных переводов, совершенных без согласия граждан и компаний — законных владельцев денежных средств). Это следует из проекта новых рекомендаций ЦБ по предотвращению финансового мошенничества. В дальнейшем, по замыслу ЦБ, в России появится единая база данных дропов, пишут "Известия" .

"В рамках деятельности подкомитета № 1 "Безопасность финансовых (банковских) операций" Технического комитета № 122 "Стандарты финансовых операций" по инициативе кредитных организаций разрабатывается проект рекомендаций в области стандартизации "Предотвращение совершения переводов денежных средств без согласия клиента (Антифрод)", — заявили "Известиям" в пресс-службе ЦБ. Там отметили, что данные рекомендации обобщают положительный опыт банков в противодействии покушениям на хищение денежных средств клиентов. Законодательная основа для такого документа — ФЗ "О национальной платежной системе" и 115-ФЗ о противодействии легализации и/или отмыванию доходов, полученных преступным путем.

В ЦБ подтвердили, что "в состав терминов и определений в указанном документе введен термин "дроп" — конечный получатель перевода (переводов) денежных средств, совершенного без согласия клиента (физического или юридического лица), являющегося законным владельцем денежных средств".

ЦБ в рамках новации рекомендует банкам усилить информационное взаимодействие друг с другом для выявления дропов как на этапе отправки несанкционированных денежных переводов, так и на этапе их зачисления на счета банков-получателей. Из проекта следует, что банки в тесном сотрудничестве должны обмениваться информацией по дропам, передавая друг другу сведения, полученные как от клиентов, так и от третьих лиц, актуализировать внутренние базы данных дропов и поддерживать их в актуальном состоянии, проверять клиентов по базе при совершении денежных переводов, синхронизировать с базами свои системы-антифрода.

"При неоднократном получении от других банков сообщений о совершении переводов денежных средств без согласия клиента — владельца карты, получателем по которым является одно и то же физлицо, присваивать соответствующим операциям повышенный уровень риска, — говорится в проекте рекомендаций по антифроду. — Данное решение считается основанием для включения клиента-получателя в базу данных по дропам".

Банки имеют право блокировать подозрительные трансакции, к которым относятся и операции с участием дропов, напомнил изданию близкий к ЦБ источник.