Регулятор опроверг сообщения СМИ о возможности невозврата денег клиентам банков с 1 июля

Информация о том, что банки получат право не возвращать клиентам средства с 1 июля 2016 года, не соответствует действительности, публикует "Российская газета" опровержение, полученное в Банке России. 

Напомним, ранее в СМИ появилась информация о том, что с июля 2016 года после окончания программы амнистии капиталов банки получат официальное право не отдавать клиентам средства со счетов, если те не смогут доказать, что доход был получен легальным путем.

"По отечественному законодательству банки не имеют права не возвращать средства собственным клиентам",— цитирует "Российская газета" комментарий представителя ЦБ. При этом с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов. Такая норма предусмотрена федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и соответствует требованиям FATF (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). 

"Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего „противолегализационного” контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения",— подчеркнули в ЦБ.