ЦБ прокомментировал сообщения о праве банков не выдавать крупные вклады

Банки не обязаны запрашивать у клиентов информацию об источниках доходов при выдаче крупных вкладов, сообщила пресс-служба ЦБ. Ранее СМИ сообщили, что банки получат такое право этим летом.

Банк России опроверг сообщения о том, что банки обязаны будут требовать с клиентов документы, подтверждающие "источник происхождения" денег и имущества для выдачи крупных вкладов.

"Банки не имеют права не возвращать деньги своим клиентам, согласно действующему законодательству. При этом еще с июня 2015 года банки получили право на определение источников происхождения денежных средств и иного имущества клиентов", — говорится в комментарии Центрального банка, который поступил в редакцию РБК.

Пресс-служба регулятора указывает, что соответствующая норма предусмотрена федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и соответствует требованиям FATF.

"Банки самостоятельно, в соответствии со своими правилами внутреннего "противолегализационного" контроля, определяют случаи реализации этого права и при необходимости могут запросить у клиента дополнительные сведения", — говорится в комментарии.

Во вторник, 29 марта, интернет-издание "Фонтанка" сообщило со ссылкой на выступление замглавы департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского, что "Центробанк летом 2016 года начнет требовать от банков, чтобы те запрашивали у клиентов "источник происхождения" денег".

Издание сообщало, что Банк России обяжет российские банки запрашивать у клиентов информацию об источниках средств при снятии или переводе более 1,5 млн руб.

Сирануш ШАРОЯН