Банк "Югра" проводит процедуру идентификации новых клиентов

"Банк „Югра”, как и другие банки России, осуществляет процедуру идентификации личности нового клиента в соответствии со 115-ФЗ о ПОД/ФТ. Выполняя данный закон, банк проверяет источник происхождения средств, которые вкладчик собирается внести в новый открываемый вклад, что сопровождается требованием заполнить анкету клиента и предъявить ряд документов, в том числе указывающих на источник происхождения средств",— объяснили в пресс-службе банка.

Как сообщает портал Банки.ру , в "Югре" уточнили, что проверка осуществляется только в отношении новых клиентов, то есть процедуру такой проверки клиент проходит только один раз. Время проверки составляет не более одного-двух рабочих дней.

О том, что "Югра" для открытия депозита в банке просит предоставить помимо паспорта ИНН, СНИЛС и справку 2-НДФЛ, сообщают клиенты банка в разделе "Народный рейтинг" портала.

Напомним, с июня 2015 года банки получили право запрашивать у своих действующих и потенциальных клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества. Соответствующая норма предусмотрена законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и соответствует требованиям FATF. В каких случаях реализовывать полученное право, банки должны решать, согласно закону, самостоятельно — в соответствии со своими правилами внутреннего антиотмывочного контроля. 

Как сообщалось ранее на портале Банкир.Ру , уже с 1 июня 2016 года банки начнут требовать у клиента полный отчет о происхождении денег. После этой даты банки будут вправе не стесняться запрашивать у своих клиентов документы о происхождении их средств.