Банки будут самостоятельно выявлять "подозрительные" наличные зачисления

Банкам не нужно будет сообщать в финансовую разведку обо всех операциях компаний, торгующих стройматериалами, авто и продовольственными товарами в розницу. Росфинмониторинг предусмотрел индивидуальный подход к оценке такой категории клиентов.

В своем письме к банкам ведомство указывает, что кредитные организации при определении "незначительных объемов" должны исходить из характера деятельности клиента. То есть ограничений по суммам финразведка вводить не собирается, сообщают "Известия" .

Кредитные организации должны информировать Росфинмониторинг о трансакциях таких клиентов (в первую очередь о безналичных зачислениях на их расчетные счета), запрашивать документы, которые обосновывают цели и экономический смысл сделок и пр. Также банкам рекомендуется запрашивать у клиентов сведения о сумме полученной наличной выручки (например, за месяц), соотносить эти данные с информацией о характере ее деятельности, полученной при первичной идентификации компании. 

Напомним, с декабря 2015 года в связи с рекомендациями Центробанка кредитные организации были вынуждены ужесточить контроль за клиентами — компаниями розничной торговли. Это связано с тем, что их стали использовать для обналичивания денежных средств. Зачисления на расчетные счета в безналичной форме, как правило, производятся по договорам, исполнение которых не предполагает уплату НДС в размере 18% (агентские договоры, договоры об оказании услуг, договоры займа, уступки прав требования).

По мнению ЦБ, реальными целями этой цепочки операций являются уклонение от уплаты налогов и легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем.