Регулятор обяжет банкиров проверять платежных агентов

ЦБ намерен обязать банки проводить проверки банковских платежных агентов. Проект указания регулятора, опубликованный в пятницу, направлен на борьбу с отмыванием доходов и финансированием терроризма, говорится в пояснительной записке к законопроекту.

Как пишут "Ведомости" , помимо обязанности проводить проверки с 1 октября банки получают возможность запрашивать у платежных агентов информацию об открытых специальных банковских счетах и выписки по ним, а также учетные документы.

Напомним, банковский платежный агент – это юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которые принимают наличные платежи от населения в пользу поставщиков услуг – компаний ЖКХ, интернет-магазинов, авиакомпаний и т. д.

Сами платежные агенты больших изменений не ждут, констатирует издание, отмечая, что для банков обязанность проводить проверки будет означать дополнительные издержки. Если данный проект будет утвержден, то новые формы контроля, возможно, потребуют увеличения расходов банков, для оценки затрат потребуется дополнительный анализ.