Банкиры сообщили о победе над схемами незаконной обналички через Почту России

За прошедший год банки практически побороли незаконные операции по обналичиванию средств через Почту России, пишет "Коммерсант". Об этом газете рассказали несколько представителей крупнейших банков.

"Уже с февраля этого года не слышал, чтобы какой-то банк говорил, что она встретилась", — подтверждает президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. По его словам, банки настроили специальные фильтры, которые помогают выловить операции с Почтой России и проверить их.

"Несмотря на то, что недобросовестные клиенты научились работать быстро — в один день средства аккумулируются на счете и тут же улетают на Почту России, — мы научились с ними бороться, — рассказывал на форуме Ассоциации российских банков руководитель финансового мониторинга Промсвязьбанка Николай Дронин. — Все платежи такого характера мы проводим в режиме Т+1 (с исполнением через день). Это позволяет отработать все эти платежи, посмотреть, от кого и на кого они проводятся, и при необходимости подвесить остаток. Мы полностью изжили такие схемы".

Подтвердили этот факт в неофициальной беседе представители пяти банков из топ-15.

Упомянутая схема была двусторонней — позволяла как "распылять", так и аккумулировать средства, поясняет издание. Ее суть в следующем: ряд фирм-однодневок с помощью почтовых переводов оплачивают якобы полученные услуги или приобретенные товары в пользу организации (средства аккумулируются на одном счете). Далее эта организация переводит средства нескольким физлицам почтовым переводом, которые затем передают наличные деньги теневым бенефициарам организации (происходят распыление и обналичивание средств). Впервые схему выявили в 2009—2010 годах в Санкт-Петербурге, тогда сотрудники прокуратуры возбудили несколько уголовных дел по фактам осуществления незаконной банковской деятельности с использованием фиктивных организаций, через которые подставные лица в почтовых отделениях города обналичивали денежные средства. Иногда в схеме участвовали сотрудники Почты России, которые за комиссию помогали обналичивать средства, указывает "Коммерсант".

Искоренить схему не удавалось на протяжении более чем пяти лет. Как напоминает издание, в апреле 2015 года ЦБ опубликовал письмо (10-МР), в котором обращал внимание банкиров на признаки компаний, использующих Почту России "не по назначению" .

На то, что сейчас проблему обналичивания через почту практически удалось устранить, указывают и в ЦБ. Там сообщили, что видят существенное сокращение использования схемы обналичивания через Почту России. По словам представителя Почты России, в соответствии с "антиотмывочным" законом организацией были разработаны правила внутреннего контроля, которые строго соблюдаются всеми ответственными сотрудниками. "Договорные отношения с организациями, совершающими подозрительные операции, расторгаются, — сообщил представитель почты. — Предприятие регулярно пересматривает тарифы по осуществлению денежных переводов. Кроме того, внедрен системный подход к реализации программы идентификации контрагентов, подпадающих под действие 115-ФЗ".