Росфинмониторинг не против повышения порога анонимного обмена валюты до 40 тыс. рублей

Росфинмониторинг не возражает против повышения порога проведения валютно-обменных операций без идентификации с 15 тыс. до 40 тыс. рублей, сообщил "Коммерсанту" статс-секретарь — заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.При этом ведомство настаивает на исключении из упрощенной процедуры дистанционных операций по обмену.

"В настоящее время Росфинмониторинг не рассматривает валютно-обменные операции на сумму до 40 тысяч рублей как рискованные, в связи с чем не возражает против принятия законопроекта", — пояснил Павел Ливадный. Он напомнил, что действующий порог, при котором допускалось непроведение идентификации (5 тыс. рублей) был установлен в конце нулевых, при совершенно другом курсе рубля.

С поправками к антиотмывочному закону (115-ФЗ) выступили глава комитета Госдумы по финрынку Николай Гончар и сенатор Николай Журавлев по инициативе ЦБ. В феврале зампред Банка России Дмитрий Скобелкин говорил, что повышение порога не повлияет на безопасность банковской системы.

Кроме того, поправками предлагается вернуть упрощенную идентификацию при обмене валюты на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб. Упрощенная идентификация подразумевает лишь предоставление паспорта без заполнения анкеты, где фиксируется ФИО клиента, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при его наличии), контактная информация (при наличии). Сейчас упрощенная идентификация, согласно 115-ФЗ, запрещена для валютно-обменных сделок (до лета 2015 года она существовала при обмене).

Впрочем, в Росфинмониторинге упрощенную идентификацию поддерживают лишь при ограничении способов ее проведения. "Что касается упрощенной идентификации в рамках сделок на сумму от 40 тысяч до 100 тысяч рублей, поддерживая ее применение, мы уверены, что, исходя из специфики операции, она возможна только одним предусмотренным законом способом — личным предъявлением удостоверяющего личность документа или его заверенной копии", — говорит Ливадный. Таким образом, ведомство настаивает на неприменении упрощенной идентификации при дистанционном обмене валют, например через электронные кошельки или другие способы.

Сделки по обмену валюты через интернет-банк под упрощенную систему не подпадают, поскольку клиент уже имеет счет в банке, а значит, прошел полную процедуру.