Для полного отказа от обслуживания клиента банкам будет достаточно одной сомнительной операции

Банк России разрешил банкам полностью разрывать договорные отношения с клиентом в том случае, если попытки провести сомнительные операции были замечены хотя бы по одному из его счетов. Заручившись разъяснениями регулятора, банкиры теперь смогут полностью прекратить общение с подозрительным контрагентом. 

Как уточняет "Коммерсант" , до сих пор из-за неоднозначной формулировки антиотмывочного закона банки позволяли себе прекращать отношения с клиентом лишь в части счетов, по которым были проведены сомнительные операции. Пояснения ЦБ о применении положений антиотмывочного закона, которые были опубликованы в "Вестнике Банка России" стали ответом на частный запрос банка. Кредитная организация интересовалась, можно ли прекратить отношения с клиентом по договорам, в отношении которых сомнительные операции не проводились, если "подозрительные" операции были выявлены по другим его счетам. 

В своем ответе регулятор фактически разрешил банкам полностью разрывать отношения с клиентами, с которыми был расторгнут договор по одному из счетов из-за нарушений антиотмывочного закона (115-ФЗ). Ранее возможность полного разрыва отношений с клиентом, замеченным в нарушении антиотмывочного законодательства, не была определена.