СМИ: ЦБ обязал МФО раскрывать акционеров и бенефициаров

Микрофинансовые организации (МФО) должны публично раскрывать сведения об акционерах и бенефициарах. В противном случае Центробанк не станет вносить в реестр МФО. Об этом говорится в письме регулятора участникам микрофинансового рынка, пишут "Известия". Аналогичные требования ЦБ предъявляет к банкам, они должны раскрывать структуру собственности на сайте регулятора или на собственном сайте.

По закону о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях "лица, прямо или косвенно распоряжающиеся 10% и более МФО, должны уведомлять об этом регулятора", пояснил "Известиям" директор саморегулируемой организации "МиР" (включает 80 крупных МФО) Андрей Паранич. По данным издания, 4 марта 2015 года ЦБ выпустил указание, по которому собственники МФО вплоть до конечных бенефициаров-физлиц должны будут предоставлять в Банк России документы, подтверждающие их права на долю в МФО. Письмо ЦБ выпущено в рамках этого указания, отмечает издание. Ранее такой обязанности раскрывать структуру уставного капитала у МФО не было, поэтому никто из участников рынка этого не делал.

По словам Паранича, новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков. По его прогнозам, ЦБ начнет применять меры к МФО, которые откажутся огласить структуру собственности, примерно через два месяца.

"ЦБ на встречах с представителями микрофинансового рынка четко дал понять, что будет проявлять повышенное внимание к происхождению капитала МФО (это должны быть чистые деньги, а не полученные преступным путем; на чистоту средств как раз указывает личность акционера или бенефициара), деловой репутации руководителей компаний (они не должны иметь судимостей, не должны быть уличены в преднамеренном банкротстве МФО ранее, уклонении от уплаты налогов), а также квалификации глав МФО (у них должны быть приемлемое образование и опыт работы в сфере)", — рассказал Паранич.

По его словам, все эти требования уже применяются к банкам. Теперь они будут распространены на более мелких участников финрынка — МФО. ЦБ борется с сомнительными операциями в рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ. "Непосредственно через МФО сомнительные операции не проводятся — компании в силу своего размера и ограниченного функционала (могут только принимать вклады на сумму не менее 1,5 миллиона рублей и выдавать займы) не являются активными участниками незаконных схем", — пояснил Паранич.

Однако МФО могут являться звеньями в цепочке сомнительных операций, главными участниками которой, конечно, выступают банки, отметил он. "МФО в данном случае — стартовая площадка для проведения незаконной схемы, ведь средства для проведения незаконных операций можно получить не только в банке, но в МФО в виде займа. Иногда для незаконных операций используются счета МФО, открытые в банках", — добавил Паранич. По его словам, более чем у 50% МФО капитал чистый, а акционером или бенефициаром компании являются их гендиректор. Для добросовестных МФО раскрыть структуру собственности неограниченному кругу лиц не составит труда, считает собеседник газеты.