Банк России лишил лицензий пенсионную группу Новицкого

Банк России отозвал лицензию у пяти фондов и управляющей компании, входящих в пенсионную группу Евгения Новицкого. Суммарные активы НПФ составляли свыше 31 млрд руб.

Регулятор аннулировал лицензии НПФ "Церих", НПФ "Уральский финансовый дом", НПФ "Мечел-фонд", НПФ "Первый национальный ПФ" и НПФ "Металлургов" за нарушения пенсионного законодательства "в части распоряжения средствами пенсионных накоплений", а также за нарушение требований к раскрытию информации. Во всех НПФ введена временная администрация. Фонды входят в пенсионную группу, которую контролирует бывший топ-менеджер АФК "Система" Евгений Новицкий. По данным ЦБ, на 31 марта 2016 г. их совокупные активы составляли почти 30 млрд. руб, в том числе пенсионные накопления - 17,3 млрд. руб. Всего их клиентами были 335 тыс. человек.

Ранее ЦБ также сообщил об отзыве лицензии у УК "Паллада Эссет менеджмент", которая также входит в группу Евгения Новицкого, и аннулировал квалификационный аттестат у ее гендиректора Олега Мезенцева. Как сообщил регулятор, управляющая компания не исполняла ранее выданное предписание регулятора, запрещающее проведение части операций, а также нарушала требования о раскрытии информации. Ранее Банк России ввел запрет сроком на три месяца на проведение операций УК "Паллада Эссет Менеджмент" с открытыми и интервальными ПИФами. Регулятор посчитал, что действия управляющих создают угрозу правам и законным интересам владельцев инвестиционных паев.

Фонды Евгения Новицкого — единственная пенсионная группа, до сих пор не вступившая в систему гарантирования. Кроме "Цериха", "Первого ПФ", "Уральского ФД", "Мечел-фонда" и "Металлургов", в нее также входит "Торгово-промышленный пенсионный фонд" с активами 2,9 млрд руб. Фонд специализируется на добровольном пенсионном обеспечении, решение о вступлении его в систему гарантирования пока не озвучил.

Как ранее писал РБК, в июне 2015 года регулятор отказался пустить "Первый национальный ПФ", в систему гарантирования. Как сообщали источники РБК, близкие к ЦБ и к фондам Новицкого, у регулятора возникли вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов, а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. В частности, претензии ЦБ вызвали вложения Первого национального ПФ в облигации компаний "УНГП-Финанс" и "Дельта-Финанс".

Регулятор потребовал от фонда привести активы в соответствие со стандартами риск-менеджмента, говорит источник, близкий к Первому национальному ПФ. По его словам, доля активов, которые придется "расчистить" фонду, не превышает 10% всех вложений.

Отказ во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений в июне 2015 года получил и Мечел-Фонд, также принадлежащий Новицкому.

Претензии к качеству активов были ЦБ и в отношении других НПФ. Как писала газета "Коммерсантъ", аудиторы четырех фондов группы — "Мечел-фонд", "Церих", "Уральский фондовый дом", НПФ металлургов — в отчетности по МСФО обращали внимание, что Банк России проводил проверку фондов, по итогам которой (18 марта 2016 года) "выявлены нарушения пенсионного законодательства, также обнаружилось, что пенсионные резервы были инвестированы в некачественные ценные бумаги". При этом фонды направили возражения по данному акту.

Кроме того, отмечает издание, в актуарном заключении Первого национального пенсионного фонда отмечено, что рыночная (ликвидационная) стоимость пенсионных резервов на 31 декабря 2015 года составляла лишь 1,33 млрд руб., то есть менее 50% их балансовой стоимости. Рыночная стоимость пенсионных накоплений оценивалась лишь в 5,69 млрд руб., то есть всего 56% их балансовой стоимости.

В декабре 2015 года фонды Новицкого сделали вторую попытку вступить в систему гарантирования. Как писала газета "Ведомости", фонды получили от акционера дополнительное обеспечение — акции нефтяной компании "Петрарко" на 11 млрд руб. "До конца декабря заявки на вступление в систему гарантирования подадут все шесть фондов группы, для пяти из них это будут повторные заявки — весной-летом Центробанк уже проверял эти фонды, после чего у регулятора возникли вопросы, — в основном, к структуре активов", — сообщал изданию Олег Мезенцев.

Альберт КОШКАРОВ