СМИ: ЦБ обязал банки до 15 апреля сообщить о клиентах с высоким объемом трансакций

Центробанк поручил территориальным учреждениям проверить кредитные организации, у которых объемы транзитных операций клиентов превысили пороговые значения. По мнению регулятора, выводу денежных средств за рубеж, а также обналичиванию, как правило, предшествуют масштабные транзитные операции. Указание ЦБ изложено в письме теруправления, которое есть в распоряжении "Ведомостей".

Планки по транзиту ЦБ определил следующие: более 20 млрд рублей в IV квартале 2014 года по валовому транзиту, более 2 млрд рублей по аккумулирующему транзиту или же если доля валового транзита в списаниях денежных средств со счетов всех клиентов составляет более 60%.

Валовый транзит - это объем денежных средств, списанных за квартал со счетов клиентов с низкой долей налоговых и других обязательных платежей в дебетовых оборотах по счетам, определено в письме. На счетах таких клиентов происходит дробление денежных средств, что сопровождается множеством операций по их зачислению и списанию.

Банки должны будут сообщить в ЦБ, какой деятельностью занимаются такие клиенты, какие операции проводят, и экономически эти операции обосновать. Также ЦБ требует от банков рассказать о принятых мерах по совершенствованию процедур внутреннего контроля за сомнительными операциями. Теруправления должны будут собрать и проанализировать все эти данные и до 15 апреля отчитаться перед департаментом финансового мониторинга и контроля, следует из письма.

Проверять клиентов регулятор уже начал, подтверждает топ-менеджер среднего банка, хотя "резких движений" пока не делает. "Совместно с налоговыми органами ЦБ рассылает сейчас по банкам запросы по сомнительным клиентам, интересуется операциями, которые те совершали в четвертом квартале 2014 года", - рассказал собеседник газеты. По его словам, ЦБ запросил информацию по компаниям, у которых большие обороты по счетам, но маленькие налоговые платежи. У самих банков регулятор интересуется, как те оценивают риски по таким клиентам, говорит он, добавляя, что банки должны предоставить ЦБ информацию до 1 апреля.