Регулятор озадачил банкиров ответом про перевод средств при закрытии счета

Банка России уточнил свою позицию по поводу перевода средств при закрытии банковского счета. Регулятор дал отрицательный ответ на вопрос, прозвучавший на встрече кредитных организаций с ГУ Банка России по ЦФО: вправе ли банк отказать клиенту в исполнении платежа по перечислению денег при закрытии счета, в случае если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации доходов.

"Законодательство не содержит каких-либо ограничений и запретов в части счетов, на которые по указанию клиента при расторжении договора банковского счета может быть перечислен остаток денежных средств",— цитирует "Коммерсант" ответ ГУ Банка России по ЦФО.

Примечательно, что банки до сих пор придерживались позиции, что, выполнив распоряжение клиента о закрытии счета, можно отказать ему в подозрительной операции по переводу средств. "ЦБ озадачил рынок своей позицией", - констатирует издание.