Банки выявляют реальных собственников бизнеса своих клиентов

Клиентам, которые работают с иностранными фирмами, нужно учитывать, что банки будут проверять их зарубежных контрагентов, а также банки контрагентов. Эти проверки помогают выявить, занимается ли российская фирма реальными экспортно-импортными операциями или использует офшоры для оптимизации налогов, поясняет председатель правления СДМ-банка Максим Солнцев.

"Не удивляйтесь и не пугайтесь, если банк запросит у вашей организации сведения о реальных собственниках бизнеса (бенефициарах). Он это делает не ради любопытства, а в соответствии с требованиями ЦБ",— рассказывает банкир в авторской колонке раздела "Мнения" на сайте РБК .

Как подчеркивает предправления СДМ-банка, вопросы прозрачности бизнеса выходят на первый план в диалоге банка и клиента. Особенно это актуально, когда речь идет о выдаче клиенту кредита. Банк непременно проверит, не занимает ли директор организации, обратившейся за кредитом, руководящую должность в других компаниях. Если таких должностей у одного человека окажется слишком много, в кредите организации, вероятнее всего, будет отказано.