USD 63,77 (+0,03) EUR 72,59 (-0,20) Нефть 73,56 (+1,07%)
Вход|Регистрация

Банк РИАЛ-Кредит

Вся информация о РИАЛЕ-Кредите - реквизиты, адрес, контакты, официальный сайт, телефон, отзывы

Банк РИАЛ-Кредит
Сокращенное наименование РИАЛ-Кредит
Полное наименование Коммерческий банк "РИАЛ-КРЕДИТ" (общество с ограниченной ответственностью)
Организационно-правовая форма Общество с ограниченной ответственностью (ООО)
Тип кредитной организации Банк
Статус
Лицензия отозвана
Лицензия ЦБ 3393
Дата регистрации Банком России 23.01.2002
Дата отзыва лицензии 19.10.2018
Причина отзыва лицензии Ключевым направлением бизнес-модели КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством — около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных. В деятельности КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики. Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) меры надзорного воздействия. В сложившихся обстоятельствах Банком России принято решение об отзыве у КБ «РИАЛ-КРЕДИТ» (ООО) лицензии на осуществление банковских операций. Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Регион Москва
Устав Дата согласования последней редакции устава: 10.06.2015
Уставный капитал 115 000 000 руб.
Дата изменения величины уставного капитала 23.05.2014
Лицензия (дата выдачи/последней замены) Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (17.07.2014)
Просмотры 10984

Собственники и руководство

Тип собственности Частный банк
Руководитель Тихонова Марина Ефимовна (и. о. председателя правления) (дата последнего обновления информации: 18 июня 2018 г.)

Контрольный пакет акций РИАЛ-Кредита принадлежит частным лицам, государство или иностранный капитал значительных долей в капитале не имеют.

 

Контактная информация

Адрес головного офиса 115172, г. Москва, ул. Малые Каменщики, д. 10
Телефон (495) 921-31-13
Официальный сайт www.ricbank.com

Реквизиты

ОГРН 1020700000310 (дата выдачи 07.10.2002)
БИК 044585479
ОКПО 52512494
Корреспондентский счет 30101810700000000479