ЦБ лишил лицензий АктивКапитал Банк, Лайтбанк и РНКО "Умут"

Банк России с 29 марта отозвал лицензии на осуществление банковских операций у АктивКапитал Банка (регистрационный номер 3006, г. Самара), Лайтбанка (регистрационный номер 3177, г. Москва) и РНКО "Умут" (регистрационный номер 2435-К, Республика Дагестан, г. Хасавюрт). Об этом в четверг сообщила пресс-служба регулятора.

Уточняется, что решение принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом "O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", принимая во внимание наличие угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Кроме того, регулятор принял во внимание неоднократное нарушение АктивКапитал Банком в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с федеральным законом "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". РНКО "Умут" в свою очередь неоднократно в течение года нарушала требования, предусмотренные статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) федерального закона "O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также требования нормативных актов Банка России, изданные в соответствии с указанным законом.

По данным ЦБ, в марте текущего года АктивКапитал Банком был проведен ряд операций, направленных на вывод значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния кредитной организации, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. "Таким образом, в деятельности банка возникли основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что свидетельствует о наличии реальной угрозы интересам его вкладчиков и кредиторов. Кроме того, в деятельности АО "АК Банк" установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю", — говорится в сообщении Центробанка.

У Лайтбанка проблемы возникли в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. "При этом банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля. Надлежащая оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) ООО "КБ "Лайтбанк" и наличие основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков", — сообщили в ЦБ.

В деятельности РНКО "Умут" были установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и корректности направлявшейся кредитной организацией в уполномоченной орган информации по операциям, подлежащим обязательному контролю. "Кроме того, в IV квартале 2017 года ООО "РНКО "Умут" было вовлечено в проведение сомнительных транзитных операций, что свидетельствует о наличии в его деятельности реальной угрозы интересам кредиторов", — говорится в сообщении регулятора.

Банк России неоднократно применял в отношении кредитных организаций меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничение и запрет на привлечение вкладов населения Лайтбанком, а также ограничение на привлечение вкладов АктивКапитал Банком.

Руководство и собственники кредитных организаций не приняли действенных мер по нормализации их деятельности, констатирует регулятор. При этом в действиях руководства и собственников АктивКапитал Банка прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов. "Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы", — подчеркнули в Центробанке.

АктивКапитал Банк и Лайтбанк — участники системы страхования вкладов. Выплата страхового возмещения их вкладчикам начнется не позднее 12 апреля, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 5 апреля, сообщил департамент общественных связей АСВ.

Клиенты АктивКапитал Банка с середины марта жаловались в "Народном рейтинге" портала Банки.ру на невозможность совершать операции по банковским картам и проблемы с получением средств с вкладов. С 19 марта кредитная организация сократила время работы офисов. При этом в банке подчеркивали, что сложившаяся ситуация носит временный характер и в ближайшее время проблема будет устранена.