Система денежных переводов "Лидер" исключена из реестра ЦБ

ЦБ исключил из реестра операторов платежных систем запись о небанковской кредитной организации "Лидер" в качестве оператора платежной системы "Международные денежные переводы "Лидер". Соответствующее решение было принято регулятором 16 апреля, НКО "Лидер" исключена из реестра начиная с 13 апреля — дня отзыва ее лицензии.

Согласно закону "О национальной платежной системе", в России могут работать только те платежные системы, операторы которых включены в соответствующий реестр ЦБ.

Объясняя отзыв лицензии у НКО "Лидер", регулятор сообщил, что в деятельности организации были установлены "неоднократные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременности, полноты и корректности направлявшейся в уполномоченный орган информации по операциям, в том числе подлежащим обязательному контролю. Кроме того, на балансе кредитной организации образовался значительный объем непрофильных активов и невозвратной дебиторской задолженности ряда контрагентов. Надлежащая оценка кредитного риска по требованию Банка России выявила существенное снижение размера собственных средств (капитала) АО "НКО "Лидер" и наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам кредиторов".

В Центробанке также подчеркнули, что к НКО "Лидер" неоднократно применялись меры надзорного реагирования, при этом руководство и собственники кредитной организации не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

Система переводов функционировала с 2003 года, изначально носила название VIP Money Transfer, а в 2006 году, после смены акционеров, была переименована в систему международных денежных переводов "Лидер". В декабре 2012 года Банк России зарегистрировал НКО "Лидер" в качестве оператора платежной системы "Международные денежные переводы "Лидер".

Система "Лидер" в марте 2015 года была признана национально значимой. С июня 2014 года она также числилась в реестре платежных систем как социально значимая, однако в марте 2017-го утратила этот статус.