Подпавший под санкции США банк "Агросоюз" и "Банк инноваций и развития" лишились лицензий

Банк России отозвал лицензии на осуществление банковских операций у подпавшего под "северокорейские" санкции США КБ "Агросоюз" (Москва) и "Банка инноваций и развития", говорится в сообщении регулятора.

Лицензия отозвана с 7 ноября.

"Основным источником фондирования активных операций банка "Агросоюз" являлись денежные средства населения (более 70% пассивов), при этом приверженность к риску привела к образованию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов", - говорится в сообщении.

Регулятор неоднократно на протяжении года выявлял в деятельности "Агросоюза" недооценку кредитного риска и предъявлял ему требования о доформировании резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Однако для формального соблюдения пруденциальных норм деятельности кредитной организацией осуществлялись "схемные" операции с участием собственника, направленные на искусственное поддержание размера ее собственных средств (капитала).

В частности, во избежание возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, ее единственный участник в течение 2018 года девять раз оказывал финансовую помощь на общую сумму 750 млн рублей. Каждый раз денежные средства вносились в кассу третьим лицом по доверенности от участника банка", - отмечает ЦБ.

Источники денежных средств для оказания финансовой помощи непрозрачны для надзорного органа, подчеркивает регулятор.

Банк России также в ходе проверки установил отсутствие в кассе "Агросоюза" средств на сумму свыше 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственного капитала. При этом банк с целью сокрытия своего реального финансового положения представлял надзорному органу кассовые документы, имеющие признаки фальсификации, а также оказывал противодействие проведению представителями ЦБ проверки.

Банк "Агросоюз" - участник системы страхования вкладов.

1 ноября стало известно, что подпавший под "северокорейские" санкции США российский банк "Агросоюз" сменил собственника . Банк сообщал, что Андрей Шляховой, с октября 2017 года единолично владевший банком "Агросоюз", более не участвует в капитале организации. Новый собственник тогда не назывался.

Банк "Агросоюз" в начале августа 2018 года был включен в Specially Designated Nationals List (SDN List), связанный с Северной Кореей. Включение в "черный список" предусматривает максимально жесткие ограничения: заморозку всего имущества, находящегося в юрисдикции США, а также запрет американским гражданам вести какие-либо дела с этим банком.

В США тогда уточнили, что "Агросоюз" включен в SDN List за сотрудничество с представителями и клиентами банка внешней торговли КНДР. Там сочли, что российский банк осознанно содействовал крупной сделке в пользу лица, подпавшего под санкции за деятельность в пользу Северной Кореи, связанную с оружием массового уничтожения.

Московский банк "Агросоюз" по итогам третьего квартала 2018 года занимал 192-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".

"Банк инноваций и развития" по итогам третьего квартала 2018 года занимает 276-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".