БМ-Банк (бывш. Банк Москвы)

В результате роста бизнеса банка, в течение ряда лет, в состав капитала начали входить различные частные инвесторы, в т.ч. в виде оффшорных компаний. Структура собственности банка долгое время полностью не раскрывалась и была очень сложной и непрозрачной. К началу 2011 года, правительству Москвы принадлежало в банке всего около 46,48% акций, остальные акции контролировались топ-менеджерами банка через различные сложные перекрестные схемы владения. В конце 2010 – начале 2011 года банк начинает процедуру вхождения в государственную банковскую группу ВТБ. В феврале 2011 ВТБ выкупает долю правительства г. Москвы в банке и плотно связанной с ним «Московской страховой группе». В период до конца 2014 года, ВТБ скупал или иным образом приобретал контроль над оставшимися пакетами акций.

«Враждебное» поглощение группой ВТБ Банка Москвы, которое проводилось с середины 2010 года, вызвало активное сопротивление со стороны группы топ-менеджеров во главе с Андреем Бородиным, тогда фактически контролировавших Банк Москвы. В частности, в процессе смены собственников, новыми владельцами были обнаружены финансовые злоупотребления и некачественные активы на сумму почти 300 млрд. рублей, что стало причиной необходимости срочной санации бизнеса банка.

Экс-топ-менеджеры БМ Андрей Бородин и Дмитрий Акулинин, а также ряд их коллег, обвинялись по нескольким уголовным делам, в т.ч. по делу о хищении 12,7 млрд. рублей из бюджета города через сделку с ЗАО «Премьер Эстейт». Также в вину бывшему менеджменту ставится выведение из банка на подконтрольные «технические» компании суммы около 300 млрд. рублей в виде невозвратных кредитов и вложений в обесцененные активы. Оба топ-менеджера до сих пор находятся в розыске и проживают в Великобритании. В рамках санационных мероприятий, АСВ и ЦБ выделили на спасение Банка Москвы и восстановление его платежеспособности сумму в 295 млрд. рублей, благодаря чему банк продолжил проводить расчеты.

На текущий момент работа по возврату проблемной задолженностьии поиском выведенных ранее активов продолжается. В рамках процедуры санации и интегрирования Банка Москвы в бизнес группы ВТБ, в мае 2016 года он был фактически разделен на две части, «хорошую» и «плохую». Значительный объем качественных активов был переведен на баланс банка ВТБ, в некачественные активы остались на балансе экс-Банка Москвы (который сменил название на «БМ-Банк»). БМ-Банк сохраняется как юридическое лицо и продолжает работать над возвратом проблемной задолженности. По данным банка, к ВТБ перешло примерно 70% активов «БМ-Банка».

В процессе реструктуризации бизнеса новые собственники Банка Москвы распродали  значительную часть ранее подконтрольных ему дочерних банков, в т.ч. в России, Белоруссии, Сербии, решается вопрос о продаже украинской «дочки». После перевода бизнеса БМ-Банка в ВТБ, к нему же перешла и розничная сеть продаж бывшего Банка Москвы. Розничные подразделения Банка Москвы были переоформлены на ВТБ и продолжают работу с населением в прежнем режиме.